第1章：商業銀行監管與合規 

1.   2021年央行重點工作會議要點

2.   2021年銀保監會重點工作會議要點

3.   近期我國全方位金融監管要點與思路解讀與分享

l  監管機構防范和化解系統性金融風險的一系列舉措

l  近期中國經濟與金融市場運行要點與合規管理的外部環境

l  近期重點監管領域及其處罰

l  近期金融領域相關政策解讀與分享

l  近年的監管主線演進及監管政策框架

l  2018，2019，2020年監管處罰情況總結與啟示

l  近期監管對銀行業員工處罰相關匯總分析

l  近期監管處罰中與信貸和授信業務相關管的處罰事由匯總分析

l  小微企業信貸經營的合規風險

l  消費者權益保護相關政策與指引

4.   其他分享

第2章：商業銀行案防管理 

1.   案防：如何防止以及建議

2.   解讀《中國銀保監會關于印發銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）的通知》

3.   解讀《中國銀保監會行政處罰辦法》

4.   解讀《銀行保險機構公司治理監管評估辦法（試行）》

5.   近期傳統業務合規案例:

l  某銀行房地產貸款處罰案例

l  某銀行行長出具金融票證案

l  某銀行管理人員私刻公章案

l  某銀行員工挪用公款案

l  某銀行信貸部門內部控制失效的“窩案”及其反思

l  某股份銀行員工挪用客戶理財資金案

l  某銀行員工為完成業績指標違法案

l  某銀行員工同業票據案

l  某銀行供應鏈金融案例

l  某銀行員工騙貸案

l  某銀行員工信用卡提現案

l  某銀行質押物虛假案

l  相關法律條款解讀和分享

l  其他相關案例

5.   什么是商業銀行的案防以及案件的分類

6.   理解操作風險和案件的關系

7.   商業銀行案件高發領域和重點關注方向

8.   案防體系與長效機制建設

l  基本做法與要點

l  案件綜合治理與防范的主要措施

9.   合規風險，案防與法律風險

l  什么是法律風險

l  某銀行信貸業務團隊相關法律處罰與爭議案例

l  某銀行行長違規擔保案

l  某銀行行業過橋貸款案例

l  相關法律條款解讀和分享

l  其他相關案例

10. 其他分享

11. 小結: 案件預防的重點工作

第3章：職業道德，合規文化與員工行為管理 

1.   什么是行為風險以及對行為風險的進一步思考

2.   行為風險與案件

3.   行為風險與其他風險的相關性

4.   什么是道德風險

5.   合規文化建設及其重要性

l  合規文化與職業道德

l  風險文化與合規文化

l  某銀行在國外的受到的相關處罰及其思考

l  職業道德與員工行為：日常工作要點

l  如何提升職業道德和合規文化

l  分享：如何理解合規文化的作用-來自大型銀行的實踐

6.   解讀《銀行業金融機構從業人員行為管理指引》

7.   解讀《銀行業從業人員職業操守和行為準則》

8.   解讀《關于預防銀行業保險業從業人員犯罪的指導意見》

9.   金融機構的員工行為管理

l  員工何如審視和思考其自身的價值

l  員工的培養與考核

l  什么是一個良好的培訓體系：經驗分享

l  風險事件的反思

l  案例：

n  某銀行管理人員泄露客戶信息案件

n  某銀行員工非法集資案例及處罰

n  某銀行員工非法賭博案例及處罰

n  某銀行理財業務飛單及法院判決案例

n  某銀行員工非法挪用客戶資金案例

n  相關法律條款解讀和分享

n  其他員工行為案例

n  銀行業員工常見的職務犯罪行為小結

l  監管機構規定的“九種人”及相關禁止性規定

l  分享：國內銀行普遍采取的員工行為管理方法

l  分享：外國大型銀行采取的員工行為管理實踐

n  人才培養

n  日常合規意識的強化

n  個人交易賬戶管理與投資管理

n  日常行為管理的主要方法

l  進一步理解：三不為

l  樹立清廉的金融文化：監管要求與指引

10. 理解內部控制

l  內部控制的要點和抓手

l  內部控制與案件預防

l  合規管理從高管做起

l  案例：

n  某問題銀行高管案例

n  某銀行領導主導的內部控制失效案件及其反思

n  相關法律條款解讀和分享

n  其他案例

l  商業銀行內部控制建設的相關監管要求

11. 內部人員犯罪及其預防

l  流程方面

l  各級領導方面

l  思想防線：四個意識，四個自信，兩個維護，八項規定

12. 重新理解三道防線

13. 什么是五道防線

14. 啟示：

l  如何防范日常業務中的風險：給員工的建議

l  如何預防員工個人職務犯罪

l  員工自己需要思考的問題

15. 員工行為畫像與員工行為排查

l  什么是員工行為畫像

l  行為畫像并不一定是可靠的

l  員工行為排查的一般內容

l  員工行為管理，員工滿意度與行為風險

l  美國大型銀行對員工日常行為的常規要求與標準：工作經驗分享

16. 其他要點與實踐經驗與分享

l  內部控制體系建設歷程

l  操作風險控制與自我評估

l  對管理者行為約束的一般做法：工作經驗分享

l  如何有效控制員工行為：制度建設與及時的合規懲戒

l  如何有效控制員工行為：技術系統

l  員工個人交易賬戶管理

l  員工培訓與成長