當今的經濟形勢下，金融機構對優質客戶的競爭成為同業的焦點，同時客戶需求的日益
多元化、綜合化和個性化，為銀行業創造了機遇又提出了挑戰。為了服務好更多客戶，
現有的理財經理隊伍尚需在理財規劃專業中不斷學習，使其銀行服務隊伍在轉型中綜合
素質得到盡快提高。

課程對象：金融機構銀行理財顧問及客戶經理

課程大綱
一、資產（理財）規劃與投資關系 
1、為什么人生要有規劃？ 
2、什么是資產（理財）規劃？ 
3、資產（理財）規劃作用、意義 
4、投資與資產管理的區別 
二、家庭理財規劃書制作的流程 
1、財務目標設立時的重點 
2、收集之財務資料 
基本資料收集 
現有投資屬性 
可承受風險屬性 
4、財務專題問卷 
5、家庭自我檢視 
去哪里？在哪里？如何去？ 
6、了解家庭財務狀況 
財務分析診斷與評估能力 家庭財務報表分析 
三、理財規劃比例計算 
[財富健康指數]分析診斷 
1、各種規劃量化----數據 
2、貨幣的時間價值 
四、家庭理財深度分析 
（一）、安全保障規劃 
風險管理—人身風險規劃 
人身保險規劃重點 
（二）、子女教育金規劃 
教育金規劃應考慮的因素 
（三）子女教育金測算表 
（四）、退休目標規劃 
退休規劃需考慮的因素 
（五）其他理財目標 
購房、換房理財目標 
購車、換車理財目標 
五、案例講解 
1、家庭理財目標 
2、家庭財務狀況 
3、風險承受力測試 
4、家庭財務隱患 
5、家庭財務分析 
六、理財規劃建議書 
1、準備～保險規劃 
2、準備～ 養老規劃 
3、準備～子女教育規劃 
4、準備～購車換車規劃 
5、準備～購房換房規劃 
6、準備～ 投資規劃 
七、理財規劃實施方案及客戶追蹤技巧