課程背景

在銀行零售業(yè)務(wù)發(fā)展中，基金業(yè)務(wù)是中收的重要來源，而合規(guī)銷售是重中之重，持證上崗是銀保監(jiān)業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查的重點(diǎn)。同時(shí)，掌握常用的基金知識(shí)也有利于基金業(yè)務(wù)的發(fā)展。

本課程為提升基金從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)規(guī)范水平，確保基金從業(yè)人員掌握與了解基金行業(yè)相關(guān)的基本知識(shí)與專業(yè)技能，具備從業(yè)必須的執(zhí)業(yè)能力，順利在短時(shí)間內(nèi)通過考試，特推出此課程。

課程收益：

● 快速掌握基金資格考試科目一、二的重點(diǎn)與難點(diǎn)；

● 學(xué)習(xí)基金從業(yè)人員必備的基本知識(shí)和專業(yè)技能，幫助學(xué)員順利通過考試；

● 提升學(xué)員的銷售合規(guī)意識(shí)，提升基金專業(yè)知識(shí)。

課程時(shí)間：3天，6小時(shí)/天

課程對(duì)象：基金從業(yè)資格考試報(bào)名人員

課程方式：考點(diǎn)串講+真題演練+現(xiàn)場(chǎng)答疑

考試大綱

第一講：考情分析

一、考試科目

1. 科目一：基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范

2. 科目二：證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)

二、考試形式

1. 機(jī)考：題庫制

2. 時(shí)長：120分鐘

3. 題型題量：100道單選（40道組合式單選）

4. 合格要求：滿分100分，60分通過

5. 掌握程度：60%掌握，35%理解，5%了解

6. 出題方向

1）考察概念、定義

舉例：證券投資基金的類型、衍生工具的類型種類等。

2）知識(shí)點(diǎn)對(duì)比

舉例：公募基金與私募基金的對(duì)比、封閉式基金與開放式基金的對(duì)比等。

3）數(shù)字題在法律法規(guī)中考察較多。

4）計(jì)算題

舉例：申購贖回費(fèi)的計(jì)算、贖回份額的計(jì)算、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、債券估值、資本資產(chǎn)定價(jià)模型等。

7. 分值分布

1）科目一分值分布

2）科目二分值分布

第二講：基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（科目一）

一、金融市場(chǎng)、資產(chǎn)管理與投資基金

1. 居民理財(cái)與金融市場(chǎng)

2. 金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)

3. 我國資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況

4. 投資基金簡介

二、證券投資基金概述

1. 證券投資基金的概念和特點(diǎn)

2. 證券投資基金的運(yùn)作與參與主體

3. 證券投資基金的法律形式和運(yùn)作方式

4. 證券投資基金的起源與發(fā)展

5. 我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程

6. 證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用

三、證券投資基金的類型

1. 證券投資基金分類概述

2. 基本的基金類別：股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)

3. 特殊的證券投資基金類別：避險(xiǎn)策略基金，ETF,QDII,分級(jí)基金、基金中基金

四、證券投資基金的監(jiān)管

1. 基金監(jiān)管概述

2. 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

3. 對(duì)基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

4. 對(duì)公開募集基金的監(jiān)管

5. 對(duì)非公開募集基金的監(jiān)管

五、基金職業(yè)道德

1. 道德與職業(yè)道德

2. 基金職業(yè)道德規(guī)范

3. 基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)

六、基金的募集、交易與登記

1. 基金的募集與認(rèn)購

2. 基金的交易、申購和贖回

3. 基金的登記

七、基金的信息披露

1. 基金信息披露概述

2. 基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

3. 基金募集信息披露

4. 基金運(yùn)作信息披露

5. 特殊基金品種的信息披露

八、基金客戶和銷售機(jī)構(gòu)

1. 基金客戶的分類

2. 基金銷售機(jī)構(gòu)

3. 基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售理論、方式與策略

九、基金銷售行為規(guī)范及信息管理

1. 基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范

2. 基金宣傳推介材料規(guī)范

3. 基金銷售費(fèi)用規(guī)范

4. 基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性

5. 基金銷售信息管理

6. 非公開募集基金的銷售行為規(guī)范

十、基金客戶服務(wù)

1. 客戶服務(wù)概述

2. 客戶服務(wù)流程

3. 投資者保護(hù)工作

十一、基金管理公司治和風(fēng)險(xiǎn)管理

1. 治理結(jié)構(gòu)

2. 組織架構(gòu)

3. 風(fēng)險(xiǎn)管理

十二、基金管理的內(nèi)部控制

1. 內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則

2. 內(nèi)部控制機(jī)制

3. 內(nèi)部控制制度

4. 內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

十三、基金管理人的合規(guī)管理

1. 合規(guī)管理概述

2. 合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置

3. 合規(guī)管理的主要內(nèi)容

4. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

第三講：證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)（科目二）

一、投資管理基礎(chǔ)

1. 財(cái)務(wù)報(bào)表

2. 財(cái)務(wù)報(bào)表分析

3. 貨幣的時(shí)間價(jià)值與利率

4. 常用描述性統(tǒng)計(jì)概念

二、權(quán)益投資

1. 資本結(jié)構(gòu)

2. 權(quán)益類證券

3. 股票分析方法

4. 股票估值方法

三、固定收益投資

1. 債券與債券市場(chǎng)

2. 債券價(jià)值分析

3. 貨幣市場(chǎng)工具

四、衍生工具

1. 衍生工具概述

2. 遠(yuǎn)期合約和期貨合約

3. 期權(quán)合約

4. 互換合約

五、另類投資

1. 另類投資概述

2. 私募股權(quán)投資

3. 不動(dòng)產(chǎn)投資

4. 大宗商品投資

六、投資者需求與投資管理流程

1. 投資管理流程

2. 投資者類型和特征

3. 投資者需求和投資政策說明書

4. 基金公司投資管理架構(gòu)

七、投資組合管理

1. 現(xiàn)代投資組合理論

2. 資本市場(chǎng)理論

3. 被動(dòng)投資和主動(dòng)投資

4. 資產(chǎn)配置和投資組合構(gòu)建

八、投資交易管理

1. 證券市場(chǎng)的交易機(jī)制

2. 交易執(zhí)行

3. 基金公司投資交易管理

九、投資風(fēng)險(xiǎn)的管理與控制

1. 證券市場(chǎng)的交易機(jī)制

2. 交易執(zhí)行

3. 基金公司投資交易管理

十、基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)

1. 基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)概述

2. 絕對(duì)收益與相對(duì)收益

3. 業(yè)績歸因

4. 基金主動(dòng)管理能力分析

5. 基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)業(yè)務(wù)體系

6. 全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)

十一、基金的投資交易與結(jié)算

1. 基金參與證券交易所二級(jí)市場(chǎng)的交易與結(jié)算

2. 銀行間債券市場(chǎng)的交易與結(jié)算

3. 海外證券市

4. 場(chǎng)投資的交易與結(jié)算

十二、基金估值、費(fèi)用與會(huì)計(jì)核算

1. 基金資產(chǎn)估值

2. 基金費(fèi)用

3. 基金會(huì)計(jì)核算

4. 基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告分析

十三、基金的利潤分配與稅收

1. 基金利潤及利潤分配

2. 基金稅收

十四、基金國際化的發(fā)展概況

1. 海外市場(chǎng)發(fā)展

2. 中國基金國際化發(fā)展

實(shí)戰(zhàn)：真題串講

1. 科目一真題

2. 科目二真題