| 主講老師： | 柳辰 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 在金融市場風(fēng)云變幻之際，《大轉(zhuǎn)折 —— 銀行財(cái)富管理轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略調(diào)整及戰(zhàn)術(shù)實(shí)操》極具價(jià)值。銀行財(cái)富管理面臨大轉(zhuǎn)折，傳統(tǒng)模式難以為繼。本書聚焦戰(zhàn)略調(diào)整，引導(dǎo)銀行重新錨定目標(biāo)客群，如加大對新興中產(chǎn)、高凈值年輕群體的關(guān)注。戰(zhàn)術(shù)實(shí)操層面，涵蓋產(chǎn)品創(chuàng)新，引入多元資產(chǎn)配置方案；升級服務(wù)，打造專屬理財(cái)顧問團(tuán)隊(duì)；借助金融科技，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)營銷與智能投顧。通過戰(zhàn)略戰(zhàn)術(shù)協(xié)同發(fā)力，助力銀行在財(cái)富管理轉(zhuǎn)型浪潮中突破困境，搶占市場先機(jī)，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2025-04-10 09:49 |
大轉(zhuǎn)折---銀行財(cái)富管理轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略調(diào)整及戰(zhàn)術(shù)實(shí)操
培訓(xùn)對象：網(wǎng)點(diǎn)行長 /財(cái)富條線主管/理財(cái)經(jīng)理
培訓(xùn)時(shí)間： 2天（12小時(shí)，可根據(jù)需求重點(diǎn)酌情設(shè)計(jì)）
授課老師：柳辰
課程亮點(diǎn)：互動(dòng)式培訓(xùn)(分組討論/案例研討)
課程目的：隨著資管新規(guī)的逐步落地，傳統(tǒng)的財(cái)富管理業(yè)務(wù)也與之前數(shù)年相比出現(xiàn)了巨大的變化。從投資者的角度看，銀行理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)破凈，信托產(chǎn)品出現(xiàn)暴雷，自己的投資該何去何從；從從業(yè)者的角度看，“財(cái)富管理-資產(chǎn)管理-投資銀行”的流程被重塑，財(cái)富管理的重要性發(fā)生了史詩級的加強(qiáng)，非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)的路徑在監(jiān)管要求下越來越清晰規(guī)范，代銷渠道的格局似乎被重新塑造，各類渠道的優(yōu)勢卻不盡相同。在這樣的背景下，以銀行為代表的財(cái)富管理行業(yè)已經(jīng)進(jìn)入到了由市場、產(chǎn)品、需求所共同推動(dòng)的轉(zhuǎn)型之中。在這種情況下銀行應(yīng)該做出何種戰(zhàn)略調(diào)整，應(yīng)該具備哪些戰(zhàn)術(shù)實(shí)操上的新能力，本門課將總結(jié)歸納現(xiàn)象，探索討論本質(zhì)問題。
1.財(cái)富管理2.0時(shí)代視角下的發(fā)展階段和基本概況（0.5H）
1.1剛兌時(shí)代(1998-2018)
1.2非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)時(shí)代(2018-2022)
1.3買方投顧時(shí)代(2022-至今)
2.財(cái)富管理行業(yè)轉(zhuǎn)型的背景原因（1H）
2.1國家對于直接融資渠道和需求的加強(qiáng)
2.2金融防風(fēng)險(xiǎn)需要打破剛兌，提前釋放風(fēng)險(xiǎn)
2.3資管新規(guī)實(shí)施
2.4.科技及數(shù)字化帶來新的發(fā)展機(jī)遇
3.財(cái)富管理2.0時(shí)代的鮮明特征（0.5H）
3.1資管產(chǎn)品從非標(biāo)到標(biāo)品的轉(zhuǎn)變
3.2投資者決策從信息差到認(rèn)知差的轉(zhuǎn)變
3.3銷售渠道從賣方銷售到買方投顧的轉(zhuǎn)變
4.銀行的財(cái)富管理轉(zhuǎn)型調(diào)整方向（0.5H）
4.1戰(zhàn)略定位：以客戶為中心，做好買方投顧
4.2優(yōu)劣對比：個(gè)其他財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的對比
5.財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的客群分類畫像及特征分析（0.5H）
5.1 客群分類及標(biāo)準(zhǔn)
5.2客群細(xì)分畫像及特征分析
6.銀行網(wǎng)點(diǎn)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型營銷標(biāo)準(zhǔn)化流程（2.5H）
6.1客戶名單梳理及邀約準(zhǔn)備
6.2投顧式電訪邀約客戶全流程及約訪鋪墊
6.3投顧式面訪準(zhǔn)備及投顧式營銷切入點(diǎn)
6.4投顧式方案設(shè)計(jì)及落地要點(diǎn)
6.5投顧式營銷案例分享及討論
6.6顧問式營銷演練
7.銀行網(wǎng)點(diǎn)在客戶陪伴工作上的標(biāo)準(zhǔn)化流程重塑（2H）
7.1客戶陪伴服務(wù)公式
7.2服務(wù)檢視事項(xiàng)及跟蹤
7.3客戶持續(xù)服務(wù)流程及反饋要點(diǎn)
7.4持續(xù)服務(wù)中的再營銷
7.5靜默客戶的再激活
7.6客戶異議的處理
8.銀行網(wǎng)點(diǎn)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的績效與過程管理（2H）
8.1過程管理中的兩個(gè)重要公式
8.2活動(dòng)量過程管理的時(shí)間配置表
8.3漏斗型數(shù)據(jù)的定期檢視及對應(yīng)提升
8.4會(huì)議安排在過程管理中的作用
8.5績效面談對過程管理的運(yùn)用
9.資產(chǎn)配置理論及銷售中的實(shí)踐運(yùn)用（2H）
9.1資產(chǎn)配置理論及對客話術(shù)輸出
9.2資產(chǎn)配置的原則及方法
9.3資產(chǎn)配置和均值回歸的關(guān)系
9.4資產(chǎn)配置及不擇時(shí)配置策略的運(yùn)用
9.5案例分享
10.輸出與總結(jié)（0.5H）
10.1管理流程輸出：結(jié)合目前工作，如何更好地實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型與機(jī)構(gòu)財(cái)富管理體系建設(shè)
10.2心得分享與總結(jié)交流
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